新春賀禮——五隻年化15%的平穩基金


年化15%是什麼概念:

中證金牛混合基金指數近五年年化只有14.08%,滬深300指數近五年年化收益7.31%,近三年年化收益14.86%。

如果長期保持15%的年化收益,5年就能翻倍了。

選基方法:

選主動型基金,選出近三年收益年化超過15%,近兩年年化超過14%,近一年收益超過13%的基金。

按照三年波動率排序,選前100名,同份額只選一種。

計算三年收益與波動率的比值,計算三年收益與回撤的比值。按上述兩個比值的大小排序。

按波動率小到大排序,按回撤小到大排序。

按這四個順序排好後,算總排名。

這個選基方法綜合考慮了收益,波動和回撤,或者說是夏普比率或卡瑪比率。

選出的前16名見下圖。

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但是靠數字選出的基金不一定靠譜,還需要進一步篩選。排除規模過小的,因淨值波動的,管理不滿三年的。

具體如下:

排名第一的建信鑫瑞,年中有規模巨變,引起淨值波動,放棄。

國投瑞銀瑞源,放棄,選國投瑞銀瑞利,因為後者基金經理管理的時間更長。經理綦縛鵬的業績長期也是很不錯的,也很穩健,但規模就是上不來。可惜了。

招商安榮,各方面都滿足條件。

華商元亨,易方達科匯,經理任職不滿三年,暫時放棄。

中歐睿泓,定開基金,經理袁維德屬價值風格。不是定投的話,此基可留。定投的話,定開還是不方便。

華寶可轉債,按說也滿足條件。但這是一隻可轉債基金,2021年可轉債比較火爆,可持續與否不好確定,考慮再三,決定放棄。

銀河靈活配置,規模不足一億,放棄。

建信量化優享,一年定開,基金本身是沒有問題的,但時間有點長。放棄。

長信金利,滿足條件。

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廣發可轉債,主投可轉債,經理吳敵,名字霸氣,但管理本基金不滿三年。放棄。

華安問題健康,經理劉暢暢,很多人都喜歡,但管理本基金年限不夠三年,決定放棄。

鵬華睿投,滿足條件。

華商信用增強債券,經理管理年限不夠三年。放棄。

金元順安元啟,這個基金以前也看到過,但因為公司原因放棄了。但繆經理的水平還是可以的,經慎重考慮,決定不再考慮公司這一因素。保留。

綜上,保留了五隻基金。

收益曲線圖如下,可以說在近三年範圍內,你想找近三年年化超過15%,近一年超過13%,波動小,回撤也小的基金,這五個應該是不錯的選擇。

以前,同樣的方法,易方達安心回饋基本每次都會被選上。因為近期市場回調,安心回饋的一年收益不滿7%,未被選上。這個選基方法在上升的市場選出的都是偏穩健的基金,在下跌時間段選出的都是偏激進的基金。

備了新春禮物,喜歡的可以拿走,提前預祝各位新春快樂,股市長虹!

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