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以“佳麗貸”之名行“套路貸”之實“兩黑一惡”團伙27人被捕


時刻新聞記者 鄭濤 通訊員 張志頌 長沙報導

近日,以娛樂場所年輕女性工作人員為對象的“佳麗貸”之名行“套路貸”之實的3個放貸團伙被長沙市天心區人民檢察院認定為2個黑勢力組織、1個惡勢力團伙,該院分別以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、搶劫罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪、強迫賣淫罪、非法拘禁罪,依法對李某、周某等27名犯罪嫌疑人批准逮捕。

以工作決定是否放貸 以身材、長相決定放貸金額

以周某、李某、姚某為首的3個犯罪團伙認為娛樂場所年輕女性工作人員賺錢快,收入高,無財產可抵押,在正規金融機構難以貸款,且她們的工作可能違法,易於人身控制,遂各自糾集人員,以“低息、無抵押、無擔保、快速放款”等方式為誘餌吸引她們藉款,犯罪團伙間稱之為“佳麗貸”。

多個犯罪嫌疑人供述稱:“我們放的是無抵押小額貸款,在放貸之前,我們首先會查明借款女性的工作地點是否是酒吧、KTV等娛樂場所,再要求借款女性發生活照或者見面看一下她的身材、長相來確定放貸金額。”在他們看來,長相好的女孩子在娛樂場所更受歡迎,還債能力會更強。

“佳麗貸”名為無抵押、無擔保,實際上在放款前或以要求被害人拿著身份證拍裸照,或以要求被害人自書工作地點及價格證明,或以扣押被害人身份證,或以拷貝被害人通訊錄、或以在被害人手機上裝指定ID、或以到被害人住處家訪等方式​​,抓住被害人把柄,為逼債做準備。

製造民間借貸假象 製造虛假給付事實

“佳麗貸”實為“套路貸”。上述3個犯罪團伙在與借款人簽訂借貸協議時,會以“中介費”“行規”“保證金”“家訪費”等虛假理由誘使被害人基於錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸協議”,有些還存在簽訂“陰陽合同”(即同一次借款簽訂一高一低兩份合同和收條)、“倍數借條”(借條金額為藉款金額2倍)等情形,導致被害人借款合同金額大於實際到手的金額。

犯罪嫌疑人在轉賬時會按照虛高的“借貸”協議金額將資金轉入被害人賬戶,製造已經將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡。之後他們再要求被害人將其中部分資金收回,有些未全額轉賬的借款會要求被害人在藉條中註明剩餘部分收到的是現金。實際上被害人並未完全取得“借貸”協議、銀行流水上顯示的錢款。

“在我們手裡借貸,客戶永遠拿不到和借條上一樣的金額,這是我們的行規,也是我們的盈利點。打倍數借條是為了有個保障,一旦借款人出現一日逾期還息,我們就按照借條金額執行借貸合同,這也是我們的盈利點。”到案嫌疑人如是供述其團伙盈利模式。

審查中發現有一被害人借款壹萬元,一犯罪團伙犯罪嫌疑人周某要求其打貳萬元借條。因為被害人不會寫“貳”字,只會寫“叁”字,周某對她說:“沒關係,你就寫叁萬,我們不會找你麻煩。”後該被害​​人出現逾期,周某遂非法拘禁該受害人,還帶著叁萬元的借條押送該被害人找其父母討要叁萬元債務及利息。

催收手段花樣多 “軟”硬暴力齊上陣

放款後,被害人需每日還息,到期還本金,一日不還息則利息翻倍,到期不還本金,被害人則需要再承擔催收費、違約金等費用。而一旦被害人無力還款,犯罪團伙則會採取多種催收手段。他們會在團伙成員微信朋友圈內發布暴力討債視頻或者上門催債信息,給被害人心理壓力,威逼逾期的被害人還債及震懾未逾期被害人按時還債。他們還會派團伙成員找到被害人面對面催債,以公佈被害人隱私或者上門搞臭被害人名聲為要挾,逼迫被害人賣淫還債,或者控制被害人後將其交給其他“套路貸”團伙“轉單平賬”(其業內稱之為“解套”)。有些被害人幾經轉手,債台高築,被逼賣淫,甚至被帶至國外賣淫,賣淫所得永遠還不清欠債。對於“不聽話”的被害人,有些團伙還會採取上門滋擾、威脅、辱罵被害人及其父母等軟暴力及非法拘禁、搶劫、毆打被害人等暴力行為逼債,為達目的不擇手段,未達目的誓不罷休。

2019年3月28日,長沙市公安局天心分局在市公安局統一協調指揮下,代號“11·07”的“套路貸”案件統一收網,長沙市公安局天心分局抓獲並刑事拘留涉案人員29人。 4月26日,將該案移送長沙市天心區人民檢察院審查批准逮捕,天心區人民檢察院經審查依法認定李某、周某為首的團伙為黑社會性質組織,認定姚某為首的團伙為惡勢力團伙,批准逮捕上述3團伙全部成員。

該案正在進一步偵查中。

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