重拳出擊!這家銀行多項違規被罰!涉案756億的地下錢莊被端


作為資金跨境流動的樞紐,展業盡職和合規經營本是銀行應當嚴守的「紅線」,但在實踐中「紅線」卻不時被觸及。

日前,國家外匯管理局深圳分局對平安銀行開出一張罰單,平安銀行因存在8項違規行為被處以警告,責令整改並罰沒188.58萬元。

違法行為:

1.違規辦理轉口貿易收付匯2.違規辦理個人財產對外轉移3.違規辦理個人結售匯業務4.違規為境外個人購買境內理財產品5.未按規定進行國際收支統計申報6.未按照規定報送財務會計報告、統計報告的等資料7.違反外匯登記管理規定8.違規開展外匯市場交易

外匯業務監管保持高壓,多家銀行被罰

除平安銀行外,今年以來,多家銀行旗下分/支行多次被罰,原因均涉及外匯業務。

2021年3月,外匯局在官網公開通報11起銀行外匯違規典型案例,涉及的14家銀行機構共被處罰款5317萬餘元,違法違規行為涉及資本金結匯、跨境擔保、貨物貿易、服務貿易、銀行卡交易、跨境債權轉讓等業務。

從通報案例看,銀行違規多數發生在基層分支機構。外匯局相關人士表示,這與銀行內控制度建設、外匯政策法規傳導、人員培訓、系統建設等方面存在的問題與不足密切相關。

其中,廣發銀行溫州分行、建行青島分行2家銀行被處罰金均超千萬元,分別為1764萬元、1031.5萬元。

具體來看,2017年1月至2017年5月,建設銀行青島分行未經批准,將存量境內貸款所涉債權轉讓至境外銀行機構並收入對價款。根據《外匯管理條例》第四十七條,對該行責令改正,處罰沒款1031.5萬元。

2015年1月至2016年2月,廣發銀行溫州分行未盡審核責任,違規辦理內保外貸業務。根據《外匯管理條例》第四十三條,對該行給予警告,處罰款1764萬元。

外匯局相關人士介紹,外匯局將在實現高水平貿易投資自由化便利化的同時,加強外匯監督與檢查,切實防範跨境資金流動風險,維護國家經濟金融安全。

此外,密切關注跨境資金流動形勢變化,加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監管與檢查力度,從嚴從快查處虛假欺騙性交易;堅持對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件「以案倒查」,以「零容忍」態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。

堅持「零容忍」 嚴厲打擊地下錢莊

近期,外匯管理部門與公安機關在甘肅聯合破獲一起特大地下錢莊案件,涉案金額高達756億元,沉重打擊了地下錢莊犯罪團伙的囂張氣焰。據了解,線索中涉及的涉案帳戶多達8000多個,開戶網點涉及全國20多個省份。

地下錢莊違法犯罪不僅涉及實體經濟領域的犯罪,還日益成為電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動轉移贓款的渠道,嚴重擾亂金融市場秩序,嚴重危害國家金融安全和社會穩定,近年來,外匯局不斷深化拓展與公安、反洗錢、稅務等多部門合作,始終對地下錢莊違法犯罪活動堅持「零容忍」,持續加大懲戒力度,依法嚴厲打擊地下錢莊違法犯罪。

國家外匯管理局相關人士表示,市場主體通過地下錢莊非法買賣外匯,無須提交貿易真實性的材料,但是中間存在巨大的資金風險,一旦地下錢莊這些人員跑路,就會形成實質性的資金損失。經營地下錢莊是違法犯罪行為,通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規行為,市場主體還是一定要依法合規來經營。下一步,外匯局將進一步加大對地下錢莊的綜合整治力度,加強渠道管控,督導銀行、支付機構等進一步落實相關的展業原則,封堵地下錢莊資金通道,維護好國家經濟金融安全。

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